Bankowość : instytucje, operacje, zarządzanie
W ostatnich latach gospodarka światowa pozostaje pod wpływem globalnego kryzysu finansowego, który zapoczątkowany został nieprawidłowościami w działalności banków. Wywołał on konieczność uporządkowania wielu aspektów działalności bankowej, co wpłynęło na powstanie nowych regulacji i rozwiązań instytucjonalnych w zakresie nadzorowania banków.
W czterech częściach omówiono
kolejno:
- System bankowy, jego relacje z otoczeniem, elementy warunkujące funkcjonowanie banków, w tym polityka pieniężna banku centralnego i sieć bezpieczeństwa finansowego.
- Operacje finansujące działalność banków, operacje finansujące i prefinansujące klientów oraz pozostałe operacje świadczone przez banki.
- Zarządzanie bankiem - cele, strategie, polityka, kapitały własne, analiza i ocena kondycji banku, marketing bankowy.
- Zarządzanie ryzykiem (płynności, kredytowym, kraju, stopy procentowej, walutowym i operacyjnym) - metody jego pomiaru i ograniczania oraz transakcje instrumentami pochodnymi.
W tym nowym wydaniu od lat powszechnie wykorzystywanego podręcznika wprowadzono aktualne tematy, a pozostałe ujęto w sposób odpowiadający dzisiejszym realiom. Uwzględniono zjawiska i tendencje występujące w skali europejskiej i światowej, omówiono nowoczesne technologie i procedury zastępujące tradycyjne operacje bankowe, wskazano nowe rodzaje transakcji bankowych i nowe rodzaje ryzyka, które pojawiły się w działalności banków w ostatnich latach.
Odpowiedzialność: | Małgorzata Iwanicz-Drozdowska, Władysław L. Jaworski, Anna Szelągowska, Zofia Zawadzka. |
Hasła: | Banki Podręcznik |
Adres wydawniczy: | Warszawa : Poltext, 2017. |
Wydanie: | Nowe wyd. |
Opis fizyczny: | 360 stron ; 24 cm. |
Uwagi: | Bibliografia na stronach 357-360. |
Dziedzina: | Gospodarka, ekonomia, finanse |
Przeznaczenie: | Podręcznik zgodny z programami wykładu bankowości na studiach licencjackich, przydatny także dla studentów na poziomie magisterskim oraz praktyków bankowych. |
Skocz do: | Inne pozycje tego autora w zbiorach biblioteki |
Dodaj recenzje, komentarz |
- Wstęp
- CZĘŚĆ I. SYSTEM BANKOWY I JEGO OTOCZENIE
- Rozdział 1. Banki i system bankowy (Władysław L. Jaworski, Małgorzata Iwanicz-Drozdowska, Anna Szelągowska)
- 1.1. Pojęcie banku (W.L. Jaworski, M. Iwanicz-Drozdowska)
- 1.2. System bankowy i rodzaje banków (W.L. Jaworski, M. Iwanicz-Drozdowska, A. Szelągowska)
- 1.3. Modele systemu finansowego i rola banków (W.L. Jaworski, M. Iwanicz-Drozdowska)
- 1.3.1. Udział w kreacji pieniądza
- 1.3.2. Udział w społecznym podziale pracy
- 1.3.3. Dokonywanie alokacji i transformacji środków
- 1.4. Sieć bezpieczeństwa finansowego (M. Iwanicz-Drozdowska)
- 1.5. Współczesne trendy w bankowości (W.L. Jaworski, M. Iwanicz-Drozdowska)
- 1.6. Globalny kryzys finansowy (2007-2016) (M. Iwanicz-Drozdowska)
- 1.7. Historia systemu bankowego w Polsce od rozpoczęcia transformacji politycznej i gospodarczej (W.L. Jaworski, M. Iwanicz-Drozdowska, A. Szelągowska)
- 1.7.1. Dostosowanie systemu bankowego do potrzeb gospodarki rynkowej
- 1.7.2. Ewolucja rozwiązań prawnych dla sektora bankowego
- 1.7.3. Przemiany własnościowe w polskim sektorze bankowym
- Rozdział 2. Polityka pieniężna banku centralnego i rynek pieniężny (Władysław L. Jaworski, Anna Szelągowska)
- 2.1. Cele polityki pieniężnej
- 2.2. Instrumenty oddziaływania banku centralnego
- 2.3. Mechanizmy transmisji impulsów polityki pieniężnej
- 2.4. Rynek pieniężny
- 2.5. Europejski Bank Centralny
- 2.6. Ewolucja polityki pieniężnej w Polsce
- 2.6.1. Polityka pieniężna od rozpoczęcia transformacji
- 2.6.2. Polityka stopy procentowej
- Rozdział 3. Nadzór nad działalnością bankową w Polsce (Małgorzata Iwanicz-Drozdowska, Anna Szelągowska)
- 3.1. Formy instytucjonalne sprawowania nadzoru nad działalnością bankową (M. Iwanicz-Drozdowska, A. Szelągowska)
- 3.2. Zakres zainteresowań instytucji nadzorującej działalność bankową (M. Iwanicz-Drozdowska)
- 3.3. Regulacje ostrożnościowe (M. Iwanicz-Drozdowska)
- Rozdział 4. System gwarantowania depozytów i uporządkowanej restrukturyzacji (Małgorzata Iwanicz-Drozdowska)
- 4.1. Cele i geneza
- 4.2. Rozwiązania przyjęte w Polsce
- CZĘŚĆ II. OPERACJE BANKOWE
- Rozdział 1. Istota i rodzaje operacji bankowych (Anna Szelągowska)
- 1.1. Istota operacji bankowych
- 1.2. Klasyfikacje operacji bankowych
- 1.3. Ubankowienie gospodarstw domowych
- Rozdział 2. Operacje finansujące działalność banków (Anna Szelągowska)
- 2.1. Operacje depozytowe
- 2.1.1. Rachunki rozliczeniowe
- 2.1.2. Rachunki lokat terminowych oraz rachunki terminowych lokat oszczędnościowych
- 2.1.3. Rachunki oszczędnościowe
- 2.1.4. Rachunki oszczędnościowo-rozliczeniowe
- 2.1.5. Rachunki rodzinne
- 2.1.6. Rachunki powiernicze
- 2.2. Lokaty międzybankowe
- 2.3. Emisje bankowych papierów wartościowych
- Rozdział 3. Operacje rozliczeniowe (Anna Szelągowska)
- 3.1. Rozliczeniowe operacje gotówkowe
- 3.1.1. Wpłata gotówki na rachunek wierzyciela
- 3.1.2. Przekazy pieniężne
- 3.1.3. Bankomatowe przekazy pieniężne
- 3.1.4. Skup i sprzedaż walut
- 3.2. Rozliczeniowe operacje bezgotówkowe
- 3.2.1. Polecenie przelewu
- 3.2.2. Polecenie zapłaty
- 3.2.3. Rozliczenia za pomocą kart płatniczych
- 3.2.4. Akredytywy
- 3.2.5. Inkaso
- 3.3. Rozliczenia międzybankowe
- 3.3.1. SORBNET2
- 3.3.2. Elixir
- 3.3.3. Express Elixir
- 3.3.4. Euro Elixir
- 3.3.5. SĘPA
- 3.3.6. TARGET i TARGET2
- 3.3.7. SWIFT
- Rozdział 4. Finansowanie i prefinansowanie klientów (Anna Szelągowska)
- 4.1. Finansowanie bezpośrednie
- 4.1.1. Kredyty i pożyczki
- 4.1.2. Faktoring
- 4.1.3. Forfaiting
- 4.2. Finansowanie pośrednie
- 4.2.1. Gwarancje bankowe
- 4.2.2. Poręczenia
- 4.3. Organizowanie finansowania
- 4.3.1. Bankowe operacje papierami wartościowymi na rzecz klientów
- 4.3.2. Proces emisji papierów wartościowych
- CZĘŚĆ III. ZARZĄDZANIE BANKIEM
- Rozdział 1. Cele działalności bankowej (Władysław L. Jaworski, Małgorzata Iwanicz-Drozdowska)
- 1.1. Generowanie zysku
- 1.2. Zachowanie bezpieczeństwa
- Rozdział 2. Kapitał własny banku (Małgorzata Iwanicz-Drozdowska, Anna Szelągowska)
- 2.1. Kategorie i funkcje kapitałÃ³w własnych (M. Iwanicz-Drozdowska, A. Szelągowska)
- 2.2.Rola kapitałÃ³w własnych w działalności bankowej(M. Iwanicz-Drozdowska)
- Rozdział 3. Marketing bankowy (Anna Szelągowska)
- 3.1. Strategie i działania marketingowe
- 3.2. Polityka marketingowa
- 3.2.1. Lokalizacja sieci placówek bankowych
- 3.2.2. Dystrybucja produktów i usług bankowych
- 3.2.3. Polityka cenowa
- 3.2.4. Promocja banku i jego produktów
- 3.2.5. Content marketing w bankowości
- Rozdział 4. Ocena działalności banku (Małgorzata Iwanicz-Drozdowska)
- 4.1. Cel oceny
- 4.2. Sprawozdania finansowe
- 4.3. Metody oceny kondycji banku na podstawie sprawozdań finansowych
- 4.3.1. Analiza wstępna
- 4.3.2. Analiza pogłębiona
- 4.3.3. Dekompozycja ROE
- CZĘŚĆ IV. RYZYKO BANKOWE
- Rozdział 1. Pojęcie i rodzaje ryzyka bankowego (Zofia Zawadzka, Małgorzata Iwanicz-Drozdowska)
- 1.1. Pojęcie ryzyka bankowego
- 1.2. Przyczyny występowania ryzyka w działalności bankowej
- 1.3. Rodzaje ryzyka
- 1.4. Zarządzanie ryzykiem bankowym
- Rozdział 2. Ryzyko płynności (Zofia Zawadzka, Małgorzata Iwanicz-Drozdowska)
- 2.1. Istota ryzyka płynności
- 2.2. Przyczyny braku płynności
- 2.3. Teoretyczne reguły zachowania płynności
- 2.3.1. "Złota reguła bankowa"
- 2.3.2. Reguła "osadu we wkładach"
- 2.3.3. Reguła "przesunięć"
- 2.3.4. Reguła "maksymalnego obciążenia"
- 2.4. Metody pomiaru ryzyka płynności
- 2.4.1. Luka płynności
- 2.4.2. Urealnione zestawienie luki płynności
- 2.4.3. Zestawienie przepływów pieniężnych
- 2.4.4. Wskaźniki
- 2.5. Płynność bieżąca i strukturalna
- 2.6. Metody zarządzania płynnością
- 2.6.1. Zarządzanie płynnością na podstawie aktywów
- 2 6.2. Zarządzanie płynnością przez zaciąganie pożyczek na rynku pieniężnym
- 2.6.3. Zarządzanie aktywami i pasywami
- 2.6.4. Sekurytyzacja należności kredytowych
- 2.6.5. Limity wewnętrzne płynności
- 2.6.6. Awaryjne plany zachowania płynności i testy warunków skrajnych
- Rozdział 3. Ryzyko kredytowe (Zofia Zawadzka, Małgorzata Iwanicz-Drozdowska)
- 3.1. Istota ryzyka kredytowego
- 3.2. Indywidualne ryzyko kredytowe i ryzyko portfela
- 3.3. Ocena indywidualnego ryzyka kredytowego
- 3.3.1. Badanie zdolności kredytowej przedsiębiorstw
- 3.3.2. Badanie zdolności kredytowej osób fizycznych
- 3.3.3. Ocena ryzyka w transakcjach międzybankowych
- 3.3.4. Zabezpieczenie kredytowe
- 3.3.5. Analiza po udzieleniu kredytu
- 3.4. Zarządzanie portfelem kredytowym
- Rozdział 4. Ryzyko kraju (Zofia Zawadzka)
- 4.1. Istota ryzyka kraju
- 4.2. Zarządzanie ryzykiem kraju
- Rozdział 5. Ryzyko stopy procentowej (Zofia Zawadzka, Małgorzata Iwanicz-Drozdowska)
- 5.1. Pojęcie ryzyka stopy procentowej
- 5.2. Przyczyny zagrożenia ryzykiem stopy procentowej
- 5.3. Metody kwantyfikacji ryzyka stopy procentowej
- 5.3.1. Metoda luki
- 5.3.2. Analiza okresowa
- 5.3.3. Metoda badania elastyczności stopy procentowej
- 5.4. Zarządzanie ryzykiem stopy procentowej
- Rozdział 6. Ryzyko walutowe (Zofia Zawadzka)
- 6.1. Istota ryzyka walutowego
- 6.2. Rodzaje kursów walutowych
- 6.3. Kwantyfikacja ryzyka walutowego
- 6.4. Strategie zarządzania ryzykiem walutowym
- 6.5. Tradycyjne transakcje walutowe
- Rozdział 7. Ryzyko operacyjne (Małgorzata Iwanicz-Drozdowska, Anna Szelągowska)
- 7.1. Źródła i definicje (M. Iwanicz-Drozdowska)
- 7.2. Metody oceny (M. Iwanicz-Drozdowska)
- 7.3. Oszustwa (defraudacje) (A. Szelągowska)
- Rozdział 8. Modele VaR (Małgorzata Iwanicz-Drozdowska)
- 8.1. Podstawy wartości zagrożonej
- 8.2. Szacowanie VaR
- 8.3. Sprawdzanie wiarygodności modelu i wytrzymałości banku
- Rozdział 9. Operacje instrumentami pochodnymi (Zofia Zawadzka, Małgorzata Iwanicz-Drozdowska)
- 9.1. Przyczyny i cele zawierania transakcji instrumentami pochodnymi
- 9.2. Rodzaje transakcji i definicje instrumentów pochodnych
- 9.3. Transakcje forward
- 9.4. Kontrakty futures
- 9.5. Transakcje swapowe
- 9.5.1. Swapy odsetkowe
- 9.5.2. Swapy walutowe
- 9.6. Opcje
- 9.7. Cap, floor, collar
- 9.7.1. Cap
- 9.7.2. Floor
- 9.7.3. Collar
- 9.8. Derywaty kredytowe
- Bibliografia
Zobacz spis treści
Sprawdź dostępność, zarezerwuj (zamów):
(kliknij w nazwę placówki - więcej informacji)